Відгуки про ідею банку. Відгуки про ідею банку Хто став правоприймачем Ідея банку після суду, куди тепер оплачувати кредит

Дистанційне обслуговування клієнтів «Ідея Банку» через інтернет дозволяє в особистому кабінеті проводити онлайн безліч операцій:

оплачувати понад 50 тисяч послуг, включаючи комунальні;
переказувати гроші на іншу платіжну картку;
робити страхові внески;
поповнювати депозитні рахунки "до запитання", а також відкликати їх;
переглядати відомості щодо кредитів;
перераховувати кошти на;
дізнаватися залишок коштів на рахунку та отримувати інформацію про проведені операції;
блокувати (наприклад, у разі втрати).

Інтернет-банкінг, мабуть, наймолодший. Він розпочав роботу у жовтні 2015 року, дозволивши клієнтам економити час та сили, розпоряджаючись грошима цілодобово в будь-якому місці. Повний функціонал є доступним з початку 2016 року.

Як підключити інтернет-банкінг «Ідея Банку»

Щоб отримати моментальний доступ до онлайн-обслуговування "Ідея Банк 24", не доведеться йти до банку. Реєстрація відбувається дистанційно. Підключення банкінгу «Ідея Банку» та обслуговування у цій версії для його клієнтів безкоштовне.

Слід зайти на сайт ideabank24.by. Треба уважно прочитати договір надання послуги, ознайомитись з тарифами та лімітами та підтвердити ці дії у спеціальному вікні. Потрібно ввести особистий номер паспорта (зазначається у паспорті). Якщо всі дії виконані успішно, на мобільний номер користувача надходить повідомлення з кодом підтвердження. Клієнт зможе підтвердити реєстрацію.

Також можна скористатися Системою банківського самообслуговування. У цьому випадку спочатку потрібно підключитися до послуги через інфокіоск: вибрати пункт «Інтернет-банк», потім — «Відкрити доступ». Ввести актуальний номер мобільного телефону та зберегти виданий пристроєм чек з логіном та паролем. Потім треба зайти на сайт www.sbsibank.by. Після вибору банку зі списку можливих (зараз у цій системі обслуговуються 6 банків) треба запровадити логін та пароль. За цей тип банкінгу треба заплатити 60 тисяч білоруських карбованців на рік (на січень 2016 року); також символічну плату в 1 тисячу рублів за обробку даних, якщо змінюються особисті дані, припустимо номер телефону.

Після входу в систему людина отримує доступ до операцій онлайн.

Які переваги надає інтернет-банк?

Ви зможете легко та ефективно розпоряджатися власними коштами;
Вам не знадобиться банкомат для того, щоб перевірити власний баланс;
Ви зможете контролювати всі операції, які здійснюються з картами;
Ви зможете швидко заблокувати власні карти у разі їхньої втрати;
Завдяки інтернет-банкінгу легко і просто поповнювати баланс на мобільному телефоні або в електронній валюті;
Ви також можете оплачувати комунальні послуги, електрику, інтернет та ще близько 48 тисяч послуг.

Робота в системі інтернет-банкінгу «Ідея Банку»

Внутрішнє меню включає розділи «Робочий стіл», «Платежі», «Чеки», «Банківські картки», «Курси валют», «Кредити», «Рахунки», «Депозити», «Форми та заявки», «Налаштування», « Інформація». Настільки детальна розбивка по лівому краю сторінки дозволяє швидко отримати доступ до потрібної опції.

Важливо знати, що за операціями встановлено ліміти (максимум для одноразової операції, а також протягом місяця):

на переказ грошей на іншу банківську картку - 10 мільйонів білоруських рублів, 600 доларів США, 500 євро;
на оплату послуг за допомогою системи «Розрахунок» (ЄРІП) – 10 мільйонів білоруських рублів.

Ці межі можна збільшити, але доведеться відвідати спеціаліста банку.

Як сплатити комунальні послуги через інтернет-банкінг Ідея Банк

Особистий дає можливість швидко заплатити за комунальні послуги, інтернет, телефон, електроенергію, газ, обслуговування домофонних систем та інше.

Для вибору потрібного пункту слід клікнути на кнопці «Платежі», де є підрозділ «Кв. плата, вода, інші ком. послуги». Щоб здійснити оплату, необхідно щоразу після введення реквізитів вписувати код підтвердження (з мобільного повідомлення).

Правила безпеки

Нікому не говоріть логін та пароль від банкінгу. Пароль час від часу (мінімум раз на 3 місяці) змінюйте на новий. Вибирайте складний варіант, у якому чергуються літери та цифри та не фігурує особиста інформація (дата народження, номер телефону). Пароль повинен містити від 8 до 30 символів, включаючи хоча б 2 літери латинського алфавіту (причому і великі, і малі) і 1 цифру. Система «Ідея Банк 24» дозволяє використовувати у паролі спеціальні знаки (крапка, кома, грати, зірочка, знак відсотка та інших.).

Перед входом у власний банкінг перевірте, чи актуальні бази даних в антивірусному програмному забезпеченні.

Переконайтеся, що адреса сайту інтернет-банкінгу починається з https://, а не з http://. Адресу вводьте вручну, не використовуючи гіперпосилання з інших ресурсів, що не мають відношення до «Ідея Банку».

Прочитайте інформацію про сертифікат автентичності, який гарантує безпечне з'єднання. В адресному рядку (перед адресою сайту) клацніть по зеленому прямокутнику. Виберіть вкладку «З'єднання», клацніть на посилання «Дані сертифіката». З'являться відомості про сертифікат (має бути зазначено, ким і кому він виданий, термін дії).

Уважно перевірте вигляд головної сторінки банкінгу. Ознаки хакерської атаки на сайт – зміни у логотипі, старе розташування об'єктів, граматичні помилки.

Не зберігайте дані для входу до браузера. Логін та пароль вводьте вручну щоразу при вході в банкінг.

Коректно завершуйте роботу в особистому кабінеті (недостатньо відразу закрити вікно).

Якщо ви помітили помилку в тексті, будь ласка, виділіть її та натисніть Ctrl+Enter

Банк було засновано листопаді 1990 року у Краснодарі. Засновниками виступили 82 організації. З 1995 року по травень 2013 року кредитна організація функціонувала як ВАТ «Акціонерний банк «Кубаньбанк», після чого змінила найменування на ВАТ «Інвестиційний Довірчий Європейський Акціонерний Банк» (І.Д.Є.А. Банк). У грудні 2015 року банк змінив організаційно-правову форму та перейшов на співзвучну, але формально не пов'язану з колишньою розшифровкою назву - ПАТ «Ідея Банк». З лютого 2005 року учасник системи обов'язкового страхування вкладів.

У 2010 році загальна кількість акціонерів банку досягала 3164 (168 юридичних та 2996 фізичних осіб). Ключовими власниками виступали громадяни РФ Павло Бойко (20%) та Роман Дусенко (13,28%), а також громадяни США Едвард Дубинський та Тірні Майкл Пол (по 20%). У плани власників входив розвиток кредитної організації з ухилом в іпотечний бізнес, проте криза 2008 року завадила реалізації поставлених завдань, і банк був переорієнтований на кредитування малого та середнього бізнесу.

Як вважають учасники ринку, групі вищезгаданих бізнесменів трохи пізніше довелося шукати нових інвесторів через необхідність докапіталізації банку до суми 180 млн. рублів до 1 січня 2012 року.

У березні 2011 року «дочка» польської фінансової групи Getin Holding* компанія Carcade Лізинг придбала 75,58% плюс одну акцію краснодарського банку, озвучивши плани довести частку володіння до 100%. У листопаді 2011 року банк провів додаткову емісію, за підсумками якої Carcade Лізинг збільшив свою частку в капіталі банку, згодом довівши її до 96,06%.

У травні 2014 року материнська організація Carcade Лізинг група Getin Holding придбала весь пакет, що належав лізинговій компанії (96,06%). Номінальна вартість проданих акцій - близько 381,4 млн. рублів, вартість угоди склала 667,4 млн. рублів. За словами власника Getin Holding Лешека Чарнецького**, основним напрямком діяльності банку мало стати автокредитування, причому корпорація планувала вийти в лідери цього напряму в Росії протягом найближчих п'яти-шість років.

У травні 2015 року АТ «Гетін Холдинг» ухвалило рішення про продаж пакету акцій кредитної організації нижегородському Форус Банку.

Наразі акціонером банку виступає АТ «Форус Банк» (96,08%). Частка 3,92% розподілена між міноритаріями.

Мережа обслуговування банку крім головного відділення включає два додаткові, п'ять кредитно-касових і три операційні офіси і представництво в Москві. Станом на 1 жовтня 2015 року облікова чисельність персоналу становила 137 осіб (відповідно до звітності з РСБУ). Власна мережа банкоматів не розвинена.

Банк обслуговує близько 6,3 тис. корпоративних клієнтів із числа представників малого та середнього бізнесу. Основним великим клієнтом кредитної установи є ВАТ «Завод алюмінієвих та сталевих конструкцій».

Юридичним особам пропонують розрахунково-касове обслуговування, депозити, лізинг, інтернет-банк. Приватним клієнтам доступні вклади в рублях, авто- та споживчі кредити, грошові перекази (системи Contact, UNIStream, Western Union та «Золота Корона»), банківські картки, а також операції з обміну валюти.

За підсумками 2015 року активи нетто кредитної організації зросли на 17,9%, або 915,9 млн. рублів. Драйвером зростання в пасивній частині балансу послужив приплив коштів фізичних осіб (+44%, або 1,4 млрд рублів), збільшення обсягу портфеля залучених МБК (+66,7%, або 100 млн рублів) та власного капіталу (+8,7%) , або 53200000 рублів). При цьому кошти підприємств та організації продемонстрували зниження (-47,3%, або 293,5 млн. рублів).

В активній частині балансу спостерігається зростання портфеля коштів, розміщених у банках (вчетверо, або на 800 млн. рублів), портфеля цінних паперів (з нуля до 305,7 млн. рублів), високоліквідних коштів (+97%, або 245,7 млн. рублів) рублів), а також кредитного портфеля (+11,9 млн. рублів). У той же час банк скоротив обсяг вкладень в інші активи (-34,1%, або 441,8 млн. рублів).

У структурі пасивів 76,5% становлять кошти фізичних осіб, більшість яких залучено терміном від року до трьох років. На власні кошти (капітал) припадає 11% нетто-пасивів, до їх складу включено три субординовані депозити. Перший депозит залучено від ТОВ «Рего» у 2010 році на суму 5 млн. рублів за ставкою 10% з датою погашення 1 червня 2017 року. Другий – від Getting Holding S. A. у 2013 році на суму 50 млн рублів за ставкою 10% з датою погашення 27 грудня 2019 року. Третій залучений від Idea Bank SA у 2014 році на суму 152,2 млн рублів за ставкою 11% з датою погашення 27 лютого 2020 року.

На кошти підприємств та організацій припадає 5,4%, портфель залучених МБК – 4,2%. Клієнтська база кредитної установи велика, платіжна динаміка помірна, щомісячні обороти за рахунками клієнтів становлять 2,6-5,3 млрд. рублів.

У структурі активів частку 55,4% формує кредитний портфель. Розміщені МБК становлять 16,6% нетто-активів. Протягом 2015 року основними контрагентами були ВАТ «АКБ «Абсолют банк», АТ «Альфа-Банк» та ПАТ «АКБ «Зв'язок-Банк». Інші активи, представлені переважно вимогами з факторингу, формують частку 14,2%, високоліквідні активи (кошти, залишки на коррахунках ностро) - 8,3%, портфель цінних паперів (ОФЗ, облігації, передані в РЕПО) - 5, 1%.

Кредитний портфель з початку 2015 року трохи збільшився в обсязі (менше 1%) і на 1 січня 2016 року становив 3,3 млрд рублів. Більш ніж на 80% портфель представлений роздрібними кредитами, решта – корпоративні позики, які з початку 2015 року збільшились у 7,7 разів. При цьому роздрібний портфель скоротився на 10,3%. Рівень простроченої заборгованості не змінювався – 6,9%. Норма резервування знаходиться на помірному рівні – 11,9%, знижується в динаміці (на початок 2015 року – 19,3%). Кредитний портфель забезпечений заставою майна на суму 3,8 млрд. рублів, або 114,3% сукупного обсягу портфеля, що є високим показником.

На ринку РЕПО банк виявляє слабку активність із незначними оборотами. На ринку МБК виступає переважно нетто-кредитором, розміщуючи надмірну ліквідність на максимальний термін - 180 днів, залучається рідко й у невеликих обсягах. На ринку валютних операцій банк проявляв помірну активність. Щомісячні обороти зросли з 1,1 млрд. до 39,7 млрд. рублів.

За підсумками 2015 року банк отримав чистий прибуток у розмірі 22,4 млн. рублів (у 2014 році аналогічний показник склав 9,3 млн. рублів).

Рада директорів:Руслан Сулейманов (голова), Альберт Асрян, Олександр Бортник, Денис Самков, Лариса Кондратова, Андрій Тітов, Анастасія Соловйова.

Правління:Анжеліка Поплавська (голова, президент), Тетяна Любіна, Лариса Хижня (головний бухгалтер), Інна Фоміна.

* Getin Holding S. A. – великий польський фінансовий холдинг, заснований у 1996 році. За даними компанії, основним власником є Лешек Чарнецький (57,11%). Крім російського банку до складу холдингу входять три банки в Польщі (Powszechny Dom Kredytowy, Idea Bank, Getin Bank), українська Ідея Банк (колишній Плюс Банк) та білоруський Ідея Банк (колишній Сомбелбанк), а також лізингові, страхові, брокерські та інвестиційні компанії. .

** Лешек Чарнецький - один із трьох найбагатших польських бізнесменів. Його статки, за даними журналу Forbes, оцінюються в 7,1 млрд злотих (близько 1,8 млрд євро).

Після відкликання ліцензії у ПАТ «ІДЕЯ Банк» (м. Краснодар, РФ) оплата кредитних зобов'язань провадиться «Агентству зі страхування вкладів». Відповідно до закону, АСВ став конкурсним керуючим фінансової організації. Умови чинних договорів позики зберігаються.

Куди платити кредит

Виконання зобов'язань за кредитами ПАТ «ІДЕЯ Банк» слід спрямовувати на рахунок «Агентства зі страхування вкладів». Будь-яка заборгованість – споживчі позички, кредитні картки, оплачується за новими реквізитами:

Одержувач	Державна корпорація «Агентство зі страхування вкладів»
Адреса	Росія, м. Москва, 109240, вул. Висоцького, буд. 4
Банк одержувача	ГУ Банку Росії з ЦФО, м Москва 35
БІК	044525000
Розрахунковий рахунок	40503810145250003051
ІПН	7708514824
КПП	775001001
Призначення платежу	У призначенні платежу вказувати: рахунок ПАТ «ІДЕЯ Банк» в Агентстві № 76/11-0578 (ОБОВ'ЯЗКОВО).ПІБ або найменування підприємства позичальника; номер та дату кредитного договору, номер картки або карткового рахунку

Перераховувати необхідні суми погашення зобов'язань за позиками можна:

з будь-якої фінансової установи;
без комісії – у терміналах АКБ «Російський капітал».

Юридичні особи та підприємці заповнюють платіжне доручення з наявного банківського рахунку. На ньому вказуються нові реквізити, призначення платежу відповідно до рекомендацій агентства. Щодо обраного способу оплати можна додатково проконсультуватися за телефоном гарячої лінії АСВ 8-800-200-08-05 (дзвінок безкоштовний).

Як сплатити кредит фізичним особам

На сьогодні фізичні особи можуть переказувати гроші на погашення кредитів такими способами:

Через Інтернет-банк інших кредитних організацій – у розділі платежів є пункт «Оплата за реквізитами». Потрібно заповнити всі поля відповідно до вимог АСВ та надіслати необхідну суму платежу.
Готівкою через касові офіси банків або відділення пошти – треба попросити бланк переказу та вказати всі необхідні дані.
Термінали платіжної системи «Qiwi» – пункт меню «Переклади до іншого банку»/«Платіж з реквізитів». У цьому розділі вводяться дані рахунку АСВ та призначення платежу із зазначенням кредитного договору.
Термінали платіжної системи "Елекснет" - розділ "Банки" містить "Агентство страхування вкладів". У меню потрібно ввести всі дані одержувача коштів і договору позики.

Суму перерахування потрібно розраховувати з урахуванням комісії, що стягується сторонніми фінансовими організаціями та платіжними системами.

Без комісій сплатити кредит ПАТ "ІДЕЯ Банк" можна з використанням терміналів АКБ "Російський капітал". Для внесення грошей необхідно у платіжному терміналі заповнити найменування Банку, дату підписання договору та його номер, дані позичальника, телефон. Кожен внесок ні перевищувати 15 000 рублів.

Дострокове погашення позики

Незалежно від відкликання ліцензії всі умови укладених договорів продовжують діяти в колишньому обсязі.Конкурсний керуючий неспроможна достроково розірвати договір і вимагати повернення суми позики, якщо позичка справно оплачувалася.

Якщо є бажання позичальника достроково погасити позичкову заборгованість ПАТ «ІДЕЯ Банк», потрібно діяти так:

Зателефонувати до ДК «Агентство зі страхування вкладів» – т. 8 800 200-08-05 та повідомити про бажання достроково погасити борг.
Уточнити суму, необхідну для повного погашення заборгованості, погодити спосіб перерахування грошей та передбачувану дату погашення.
Після проведення операції у погоджену дату уточнити у співробітника АСВ надходження грошей та погашення позичкової заборгованості.

За повідомленням АСВ, проведення розрахунків із кредиторами першої черги продовжено до 07.06.2018 р. Новини про процедуру ліквідації публікуються на сайті www.asv.org.ru.

Незалежно від припинення діяльності ПАТ «ІДЕЯ Банк» зобов'язання за кредитами зберігаються.

Для позичальників, крім реквізитів перерахування грошей нічого не змінюється. АСВ як конкурсний керуючий, при невиконанні зобов'язань позичальниками, звертається до суду і стягує борги з нарахуванням пені та штрафів. Суд може звернути стягнення на заставу.

Поради юристів: